中國香港作為全球有名氣的離岸金融中心，匯集了來源于全球各地的資金，但資金自身并不能表明其由來與特性，所以在龐大資金流中，必定要摻雜著一些違法來源的資金，加上全球金融和貿(mào)易合作日益密切，違法來源的資金急待一條安全通道將自身漂白，變成正常的合法的資金，因而像中國香港這種離岸金融中心就成為犯罪分子洗黑錢的主要中轉(zhuǎn)港。而匯豐香港也不止一次的遭受那樣個人行為的不良影響。為防止再度出現(xiàn)這樣的情況，中國香港每家銀行將銀行開戶規(guī)范一再提高，以求從源頭預(yù)防違法資金的注入。這么做所帶來的間接影響，便是正常的客戶要想開立香港銀行賬戶重重困難，今天港通咨詢小編為大家整理了有關(guān)香港公司開戶方面的事項，具體如下：

在全球范圍內(nèi)反腐倡廉及合規(guī)管理力度空前、CRS全世界追討國外稅款的形勢下，要想香港開立一個銀行帳戶，相當(dāng)于一場艱難的“作戰(zhàn)”，博奕的彼此，便是香港銀行開戶經(jīng)理和要想開立賬戶的客戶。而彼此角逐的焦點(diǎn)，便是客戶提供給銀行開立賬戶經(jīng)理的相關(guān)資料是否真實。一般，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理會詳盡了解一系列問題，從這當(dāng)中找尋與材料不符的地區(qū)，并以此為突破點(diǎn)，提出異議，如果客戶不可以有效解釋懷疑，那樣香港銀行賬戶就不可能開立取得成功。

為何要開立香港銀行賬戶？

一般這個問題也有后面，便是開立香港銀行賬戶的用途是什么？一般的回答包含接受境外貿(mào)易款、存款、投資理財、項目投資、商業(yè)保險交款這些。但是，每一個回應(yīng)都有其弊端，而且這個問題并沒有最佳回答，只有如實回答。如接納境外匯款金融機(jī)構(gòu)可能會覺得資金僅僅短期內(nèi)儲放，存款、項目投資、投資理財會導(dǎo)致全力推銷產(chǎn)品理財產(chǎn)品。

公司經(jīng)營范圍是啥？

這也是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理必問的問題，這個問題應(yīng)當(dāng)求真務(wù)實的回答，不能言過其實，可不能胡編，如果回應(yīng)的答案與提供的資料不符合，那樣開立銀行帳戶基本上遙遙無期?；貞?yīng)只需表明實際運(yùn)營的產(chǎn)品和提供什么服務(wù)就可以。

經(jīng)濟(jì)往來的國家有哪些？

那也是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理必問的問題，關(guān)鍵核查的目的就是是否與比較敏感我國、聯(lián)合國組織和美國制裁的國家、資金高風(fēng)險國家和地區(qū)有貿(mào)易往來，所接收的匯錢是否安全等，因而在準(zhǔn)備業(yè)務(wù)流程票據(jù)和回答問題時，一定要避免涉及到比較敏感國家地區(qū)。

公司產(chǎn)品和服務(wù)是否真實？

這個問題金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理不太可能立即提出問題，但是也會從多個方面作出判斷，如商品宣傳頁、相關(guān)業(yè)務(wù)票據(jù)狀況、客戶對產(chǎn)品與服務(wù)的熟悉程度等各個方面展開分析。因而顧客一定要對精心準(zhǔn)備的票據(jù)和自身業(yè)務(wù)情況十分熟悉，不會發(fā)生疏漏。

是不是經(jīng)常來中國香港？

這個問題立即關(guān)聯(lián)賬戶的活潑水平，假如是買賣來往，那樣至少每月都有1～2次去香港商談。假如大半年一年都不會去香港一次，那樣銀行開立賬戶經(jīng)理就會感覺帳戶不會很活躍性，可能就埋下了帳戶沒法開立的懸念。

是不是考慮到買理財產(chǎn)品？

推銷產(chǎn)品理財產(chǎn)品成為了香港銀行開戶必經(jīng)之路的考驗，由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理能夠從客戶購買的理財產(chǎn)品中獲得抽成，許多銀行開戶經(jīng)理也以此作為是不是幫助客戶開立銀行帳戶的硬性指標(biāo)。因而，即使不準(zhǔn)備買理財產(chǎn)品，也別直接拒絕；假如有買理財產(chǎn)品的需要，何不項目投資一些，提升銀行開戶通過率。

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