離岸賬戶是儲戶在香港或國外開設(shè)的銀行賬戶，這些賬戶受到中國大陸的監(jiān)管較少。因為離岸賬戶受到的限制較少，資金自由。支付程度高，匯款速度方便。對于外貿(mào)商人來說，離岸賬戶是全球外貿(mào)收款和結(jié)匯最常用的方式，也是外貿(mào)商人最青睞的方式。今天港通咨詢就有關(guān)離岸賬戶的主要事項作以說明：

     中國人最常開的離岸賬戶：

     對于內(nèi)地企業(yè)來說，他們一般選擇在香港開立離岸賬戶。因為香港沒有外匯管制措施，在外貿(mào)收款方面有很大優(yōu)勢。在岸賬戶是標準的。但是，隨著互聯(lián)網(wǎng)的便利，很多外貿(mào)人不愿意坐船坐車去香港，所以很多外貿(mào)人也會選擇美國CBi賬戶、神州付等。

   開設(shè)離岸賬戶時應(yīng)避免的事項：

    近年來，離岸賬戶經(jīng)常被封鎖。雖然大多數(shù)外貿(mào)人的賬戶已經(jīng)成功開立，但由于操作不當而被這些，這不僅會影響公司的業(yè)務(wù)，也會浪費資金，下面將簡單切入幾個問題，幫助外貿(mào)商進一步了解離岸賬戶的性質(zhì)，減少離岸賬戶被封的概率。

     1. 確保交易背景的真實性。隨著監(jiān)管政策的加強，任何沒有合法資金來源的跨境交易都會被嚴格查處。外貿(mào)公司必須確保其外貿(mào)交易有真實的交易背景，交易頻率相對穩(wěn)定，最好是有國內(nèi)聯(lián)系。實體公司。如果有大額的國外匯款交易，必須事先向銀行說明，否則將被視為洗錢或其他行為，賬戶被凍結(jié)和注銷的可能性非常大。

     2. 避免與敏感和高風險國家進行交易。為了避免洗錢，外貿(mào)公司還應(yīng)該注意避免與敏感和高風險國家（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特阿拉伯等）進行金融交易。來自這些敏感或高風險地區(qū)的付款很可能會被破產(chǎn)。進行攔截和核查。

     3. 盡量減少個人交易。外貿(mào)商在進行跨境交易時，盡量采用公對公的支付方式，盡量減少個人賬戶的匯款，避免影響境外賬戶的穩(wěn)定性。

     4. 保持賬戶活躍。外貿(mào)商最好在離岸賬戶中保存一定數(shù)量的資金，并保持一定的活躍度（三個月內(nèi)有少量多次交易）。長期不活躍的賬戶很容易被銀行注銷。

     5. 積極配合銀行調(diào)查。外貿(mào)商戶在收到銀行調(diào)查表時要積極配合，按要求及時提供真實完整的相應(yīng)資料。對于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)閉該賬戶。

    PS：境外賬戶開立后，會被封鎖。目前，最大的概率是洗錢問題。因此，外國交易者必須避免風險區(qū)。

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