現(xiàn)如今，香港銀行開(kāi)戶(hù)的要求越來(lái)越嚴(yán)格，開(kāi)戶(hù)的難度也大大增加；如果想在香港銀行開(kāi)戶(hù)，就需要對(duì)香港銀行開(kāi)戶(hù)政策有一個(gè)全面的了解，以確保開(kāi)戶(hù)的成功率，為后續(xù)的成功開(kāi)戶(hù)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。今天，港通小編為大家整理了開(kāi)戶(hù)時(shí)需要注意的事項(xiàng)，希望對(duì)小伙伴們們有所幫助! 一、開(kāi)設(shè)香港公司銀行賬戶(hù)的注意事項(xiàng)：

   1、資料齊全：

    開(kāi)設(shè)香港公司銀行賬戶(hù)需要的資料文件：

     ①香港公司注冊(cè)證、商業(yè)登記證、成立文件、公司章程、最新年度報(bào)表等。

     ②香港公司董事和股東的身份證、通行證/護(hù)照、個(gè)人住址證明、銀行賬戶(hù)。

     ③香港公司最新的購(gòu)銷(xiāo)合同、貨運(yùn)單據(jù)等。

     ④董事和股東的內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行記錄、發(fā)票等。

   2、公司的資金流動(dòng)是否合法合規(guī)：

    香港的銀行已經(jīng)逐漸收緊了門(mén)檻。新客戶(hù)如果要申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)，會(huì)要求其提供業(yè)務(wù)證明文件，如提供三份購(gòu)銷(xiāo)合同、公司審計(jì)報(bào)告等，同時(shí)會(huì)進(jìn)行查詢(xún)；如果客戶(hù)不能解釋清楚問(wèn)題是，銀行肯定會(huì)拒絕為其提供服務(wù)（拒絕開(kāi)戶(hù)或關(guān)閉賬戶(hù)），以防止被牽連到客戶(hù)的非法業(yè)務(wù)中。

   3、公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的國(guó)家和地區(qū)：

    在審查資料和面談過(guò)程中，銀行重點(diǎn)審查公司的業(yè)務(wù)往來(lái)國(guó)家，是否涉及敏感以及受制裁的國(guó)家或地區(qū)；如果客戶(hù)的業(yè)務(wù)證明文件或面談答案中有與敏感/受制裁的國(guó)家和地區(qū)的交易，那么香港銀行將不批準(zhǔn)為其開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)。

   4、申請(qǐng)人的身份是否敏感：

    在收到客戶(hù)的身份證明文件后，銀行還會(huì)對(duì)比現(xiàn)有的名單，包括聯(lián)合國(guó)發(fā)布的恐怖主義支持者名單，集團(tuán)和其他銀行發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)名單，以及各國(guó)政治家和敏感人士名單；只有確認(rèn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)不是敏感人士（或敏感人士的親屬），才會(huì)考慮為其開(kāi)戶(hù)。

   5、公司的董事和股東是否有大陸公司：

    如果申請(qǐng)?jiān)趯彶橐筝^高的銀行開(kāi)戶(hù)，如香港上海匯豐銀行、恒生銀行、中國(guó)銀行（香港）等，提供董事和股東在內(nèi)地的公司資料文件是正常的，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行記錄、發(fā)票等 。

 二、香港公司賬戶(hù)的后期維護(hù)使用：

    1. 香港公司的銀行賬戶(hù)長(zhǎng)期不使用或不活躍，即香港公司的銀行賬戶(hù)中很少有資金運(yùn)作。

    2. 香港公司沒(méi)有實(shí)際的商業(yè)活動(dòng)，香港本地銀行不知道香港公司是如何盈利的。

    3. 客戶(hù)群體和匯款國(guó)家不能是政治上的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或受制裁的國(guó)家。

    4. 及時(shí)注銷(xiāo)未使用的香港公司銀行賬戶(hù)，避免香港當(dāng)?shù)劂y行強(qiáng)制關(guān)閉欠款，導(dǎo)致香港公司董事的個(gè)人信用受損。

 三、 開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)的要求：

    1. 公司董事：香港銀行要求公司三分之二以上的董事親自到銀行辦理手續(xù)。

    2. 公司股東：持股超過(guò)9％的股東必須親自到銀行開(kāi)戶(hù)。

    3. 如果公司董事或股東授權(quán)辦理銀行賬戶(hù)的人在開(kāi)立公司賬戶(hù)時(shí)也必須參加所有相關(guān)程序并簽署相關(guān)文件。

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